お客様タイプ別こんなアプローチで保険活用ニーズを見極める【1】

(画像=aijiro/stock.adobe.com)お客様のライフステージごとに変わる保険ニーズの見極め方を解説する。ケース1 新社会人・若年層のお客様節税を含め貯蓄や保険について考えてもらおう新社会人となり、毎月の貯蓄額や同世代の人の貯蓄額の平均値に関心を持っている人は多い。「手取り額の2割は貯蓄に回し、残った分で生活しましょう」「まずは金融資産100万円を目指しましょう」といった、貯蓄に関するアドバイスから保険の必要性について展開するのも1つの方法だ。例えば、医療・がん保険で最低限の保障を確保すれば安心して働けるし、支払った保険料に応じて生命保険料控除も受けられる。所得税・住民税の負担が減り、その分を貯蓄に回すこともできる。「節税＝NISA」と考える人も多いため、生命保険料控除を含めた所得控除全般のアドバイスを丁寧に行いたい。社会人1〜2年目であれば住民税の仕組みにも触れておこう。所得税と異なり、住民税は2年目から源泉徴収される。こうした話をきっかけにして、貯蓄や保険について考える機会にしよう。家計状況によっては資産形成は後回しに
Source: ずーおんらいん

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