MONEY TIMES

つみたてNISAは証券会社だけではなく、全国各地にあるゆうちょ銀行でも取り扱っている。ゆうちょ銀行には信託手数料や購入時手数料の面でも有利な金融商品もあり、しかも対面で手続きができるため、投資初心者は利用してみるのもいいだろう。ゆうちょ銀行...

2018年1月からスタートし、順調に口座数を伸ばしているつみたてNISA。つみたてNISA口座開設者のうち、33％は一般NISAからの切り替えだ。一般NISAに保有資産があっても変更は可能なのだろうか。一般NISAとつみたてNISAは「年単...

IPOチャレンジポイントはSBI証券独自のもので、IPO投資のためのポイント制度だ。ポイントを利用することでIPO株の抽選が有利になる。IPOチャレンジポイントは無料で利用できるので、SBI証券でIPOの申込をするなら是非利用したい制度だ。...

40代で資産形成を始めようとする人に人気の「投資信託」。株式や債権などの商品を組み合わせた積立投資の代表的商品だ。ここでは「一体どういうことなのか？」と疑問を持つ初心者の人に向けて、選び方やデメリット、儲けの計算から税金までを解説する。投資...

年間120万円までの値上がり益や配当金等が非課税になるNISA。非課税期間は5年なので、売却しないなら期間終了時にロールオーバーするか、課税口座に移すかを選択しなければならない。その際、注意したいのは保有している金融商品の「取得価格」だ。非...

年間120万円までの投資から生まれる売却益と配当金などが非課税となるNISA。口座を開設できるのは1人につき1つだけなので、後悔しないように選びたい。投資初心者にとってなじみ深い金融機関といえば銀行だが、銀行でNISA口座を開設する時には注...

投資信託は「購入時」「保有時」「売却時」に手数料がかかる。元本保証されていない金融商品となれば、投資家は損益に目が行くのが当然だろう。ただ、手数料がいついくらかかるかを失念すると、獲得できる利益を減らすこともあるので注意しておく必要がある。...

クレジットカードは持っているけれど支払いは現金が多いという“現金主義”の人は意外に多い。しかし、クレジットカード利用のメリットをしっかり理解すれば、可能な範囲でもっと積極的にクレジット支払いしようと思うようになるはずだ。“現金主義”で世界に...

老後のための資産形成策として注目を集めているiDeCo（イデコ）。掛け金が全額所得控除になるなど、税金面の優遇があるが、同じような節税メリットがある住宅ローン控除と併用する場合は拠出額に少し注意してほしい。iDeCoの3つの節税メリットとは...

タッチして改札を通過するだけで料金が支払える交通系ICカード「Suica」。電子マネーとしても使えることは知っていても、ポイントが貯まることは意外と知られていない。効率よくおトクにポイントを貯めたい人におすすめのSuica付クレジットカード...

(本記事は、野木 志郎氏の著書『日本の小さなパンツ屋が世界の一流に愛される理由』＝あさ出版、2019年1月20日刊=の中から一部を抜粋・編集しています)【本書からの関連記事】(1)箸を正しく持つ人のコミュニケーション能力が高い理由 (2)人...

マンンション価格の高騰が続き、2018年には東京都23区内のマンションの平均価格は7,000万円を越えた。マイホームとして、中古マンションを検討する人が増えているだろう。しかし、中古マンションの場合は住宅ローンの借入期間が短くなり、築年数に...

保険への加入チャンネルとして多くの人に選ばれている、保険代理店。保険料がお得なダイレクト型保険があるが、あえて代理店経由で保険に加入することには様々なメリットがある。ただし、満足できる保険を選ぶには、良い代理店を見分けることが大切だ。保険代...

(本記事は、野木 志郎氏の著書『日本の小さなパンツ屋が世界の一流に愛される理由』＝あさ出版、2019年1月20日刊=の中から一部を抜粋・編集しています)【本書からの関連記事】(1)箸を正しく持つ人のコミュニケーション能力が高い理由(2)人付...

所定の手続きを経ることで税制上の優遇を受けられる、生命保険料控除制度。加入中の保険種類や保険料にもよるが、最大１2万円の所得控除を受けられる。所得税・住民税を上手く節約するためにも、この制度について正しく把握しておきたい。生命保険料控除制度...

保険の契約成立時に発行される、保険証券。その記載事項から、保障内容や保険料など様々な情報を読み取ることができる。保険証券は各種手続きをする際に必要になる場合があるため、届いたら内容を確認するのはもちろん、大切に保管しておかなければならない。...

(本記事は、野木 志郎氏の著書『日本の小さなパンツ屋が世界の一流に愛される理由』＝あさ出版、2019年1月20日刊=の中から一部を抜粋・編集しています)【本書からの関連記事】(1)箸を正しく持つ人のコミュニケーション能力が高い理由(2)人付...

「投資信託を銀行で購入した半数が損失」、これは金融庁が2018年6月に公表したデータだ。衝撃的な内容だが、銀行で購入する投資信託がすべて悪いわけではない。見分ける力があれば自分でも選別できる。そのために最低限の知識は身につけてから購入につい...

(本記事は、野木 志郎氏の著書『日本の小さなパンツ屋が世界の一流に愛される理由』＝あさ出版、2019年1月20日刊=の中から一部を抜粋・編集しています)ペンと箸の持ち方から人間関係がはじまる (画像=Dragon Images/Shutt...

個人の資産運用で投資信託の存在感が着実に増している。2017年度末には資産残高が過去最高となった。ネット証券各社はサービス拡大で個人マネーの取り込みに注力している。とりわけ楽天証券のお得なポイントサービスは見逃せない。楽天証券はポイントサー...

40代以降は20代、30代と比べ、仕事が安定して収入は増えるが、マイホームの購入や子どもの教育費など支出も増える。老後のための貯蓄について、より真剣に考え始めるのもこの時期だろう。家計の負担にならないように「無駄なく使いながら賢く増やす」投...

ネット証券各社を比較すると、手数料は横並びになってきているように思われる。しかし各社が提供する投資情報にはまだまだ違いがあるのはご存じだろうか。投資家にとって情報は大変重要なものだ。情報という分野で各証券会社を比較した場合、一体どこの証券会...

REIT（リート）とはReal Estate Investment Trustの略で、不動産投資信託のことだ。要は「不動産から得られる賃料を証券化したもの」。ニュースなどで目にしたことがある人も多いだろうが、REITとはいったい何なのか？ど...

政府はiDeCoやNISAのような投資制度を整え、国民に資産形成を促している。これから投資を始める人には積立投資が最適だろう。下落相場でも投資するメリットがあるため、価格変動に一喜一憂する必要もない。投資信託への積立なら専門知識も不要だ。投...

近年、手数料の安さから身近になりつつあるネット証券。何を比較して、どこに開設しようか迷っている人もいるのでは？そこで手数料やシェア数、各社のツールまで自分に合ったネット証券会社を選ぶための手掛かりとなるポイントを解説しよう。ネット証券会社の...

投資信託取引を行っている人のほとんどは、確定申告を行う必要がない。だが確定申告をする必要はないが、したほうがおトクというケースはある。確定申告が必要な場合と、どういった場合に確定申告をしたほうがおトクになるのか説明していこう。投資信託で確定...

どの証券会社にも、ほかの証券会社との間で株式を移動できるサービスがある。株式の売買取引とは異なるこのサービスは、どのような場合に活用できるのか、手数料は発生するのか、また、手続きに際してどのような点に注意すればよいのだろうか？別の証券会社へ...

日本の金融を支える証券会社トップ10はどこなのか？証券業界の巨人・野村證券や5大総合証券、時代の寵児である主要ネット証券の順位は？40代のビジネスパーソンなら知っておきたい証券会社トップ10を紹介する。証券会社の価値と規模を見る「時価総額」...

20～60歳の人が加入できる個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）。将来の備えとして注目されており、税制面の様々な利点があるが、いったいどういった制度なのか正確に理解していない人もいるのではないだろうか。メリット、デメリット、金融機関の選...

保険料の引き上げ・引き下げは、生命保険見直しの重要なタイミングのひとつだ。2019年、各生命保険会社から販売される生命保険や医療保険の保険料は、どう動くのか。保険を見直すタイミングを逸さないためにも、その動向について把握しておきたい。掛け捨...