MONEY TIMES

投資した額からどのくらいの儲けが出たのかを「利回り」というが、投資信託において利回りを表す指標は何だろうか。投資信託のパフォーマンスを表す指標は騰落率や分配金利回りなどいろいろあるが、本当の運用成績を表すものは「トータルリターン」だ。投信の...

IPO投資は一般に、上場前の株を公募価格で買い、初値（市場で最初に付く値段）などで売ることで、人気の銘柄であれば大きな利益を得る可能性が高く、メリットが多い投資法だ。そんな魅力的なIPO投資だが、デメリットもある。デメリットその1　IPO申...

NISAは、投資で得た利益にかかる約20％の税金がかからないお得な制度。お得に積み立てできる「つみたてNISA」は多忙なビジネスパーソンに適しているが、NISAは1人1口座しか開設できないため、口座を持つ金融機関は慎重に選びたい。一般NIS...

個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の掛け金は所得控除、住宅ローン控除は税額控除で税が少なくなる。この2つは控除のしくみと計算の順番が異なるため、納税額が比較的少ない人や住宅ローン控除の金額が大きい人は、iDeCoでの所得控除がデメリッ...

iDeCo（個人型確定拠出年金）は60歳までの期間、基本的に毎月一定の掛け金を元手に投資信託などの金融商品を運用し、運用して得た資産を、原則60歳以降に受け取れるという私的年金制度だ。楽天証券でiDeCoを始める場合、どんな商品があるのだろ...

「不動産投資に関心はあっても物件を買うほどの資金がない」という投資家が注目するのがREITだろう。しかしREITと言ってもさまざまなものがあり、どれを選んでいいのかが分からない人も多い。そこで考えたいのがREITのETFだ。REITとは不動...

クレジットカードでおなじみの「VISA」は、自社ではカードを発行しておらず、多くのカード発行会社へグローバルな決済の仕組みを提供している。ここでは、VISAブランドの特徴とメリット、日本で発行されているカードについて紹介しよう。世界的カード...

若い頃に作ったクレジットカードを、何となく今でも使用しているという人は多いはず。どうせなら現在のライフスタイルに合ったカードを持ち、クレジットカードが持つメリットを最大限享受できるものを選びたい。改めてクレジットカードの作り方や選び方につい...

2018年12月現在、首都圏の新築マンション価格は下落の傾向にある。中古マンション市場も在庫が過去最高水準で積み上がっており、長年住宅市場を見てきた筆者の意見としては、そろそろピークアウトしてもおかしくない。消費税増税が予定される2019年...

2月に権利確定日を迎える銘柄のうち、ファッションが楽しめる株主優待を選んでみた。アパレルやシューズ系ブランドに関連した銘柄の株主優待は家族みんなが喜んでくれるものが数多くそろっている。店舗やWebサイトで、どの商品にしようか考えるのも楽しみ...

IPO投資をする人は、早くも2019年のIPO銘柄が気になっているだろう。2017年のIPOは94銘柄で、2018年も同程度になりそうだ。2018年はメルカリやソフトバンク、初値が公募価格の10倍以上になったHEROZなどが注目された。20...

2019（平成31）年になった。今年は改元、消費税率アップなど大きなイベントが目白押しだ。平成の30年間には数々の出来事があったが、どれくらい覚えているだろうか？　今年を占う意味でも以下5問のクイズで腕試しをしてみて欲しい（回答は記事の一番...

2019年は改元、消費税率アップなどいろいろなイベントが待っている。平成最後の年であるとともに、十二支最後の亥年でもある。猪のように慌てないで済むよう、2019年の予定を確認しておこう（予定は18年12月上旬現在）。1月――国際観光旅客税と...

40代の投資初心者が運用を始めるにあたり、どんな投資信託を選ぶかは難しい。証券会社などで買うことができる公募投投資信託の数は6,134本（一般社団法人投資信託協会の『数字で見る投資信託（2018年11月末）』）。東京証券取引所に上場している...

マンション管理の善し悪しは入居してからの住み心地に大きな影響を与えるだけでなく、計画的な修繕計画が実施されるかなどにもかかわってくる。ひいては将来的な資産価値を左右することになる。これが「マンションは管理で買え」といわれるゆえんだ。管理会社...

NISAの非課税期間は最長で5年間だ。この5年間は個々の商品の保有期間ではなく、投資した年から数えて5年目の年末が非課税期間終了となる。保有している金融商品の価格によっては非課税期間の終了時の扱い方で不利に働く場合があるため、その選択につい...

堅実で比較的長期の運用。このようなニーズのもと、多くの投資信託が販売されている。ただ、いざ買おうという段になると、小難しい数字やカタカナの用語が並び、よく分からないという人は多い。40代の投資初心者はどのような点に注目して投資信託を選べばい...

NISA口座は1人につき1口座しか持つことができない。しかし、年単位であれば口座を開いている金融機関の変更は可能となっている。ただし、NISA口座を変更するにあたっては注意点もあるので、変更方法とともに確認が必要だ。NISA口座をほかの金融...

国民全員に加入が義務付けられている、公的健康保険制度。被保険者に交付される保険証は、加入先によって異なる。保険証の種類によって受けられる保障が異なる場合もあるため、自分の保険証の種類を把握しておくことが大切だ。保険証は大きく4種類に分けられ...

お金持ちと起業家、一般人では「時間」や「税金」に対する考え方がまったく異なる。お金持ちの考え方を学び、自分とどう異なるかを比較してみてはどうだろうか。「お金持ち」とはどんな人たちか？ (画像=GaudiLab/Shutterstock.c...

「つみたてNISA」の存在は知っていても、内容は理解していない人も多いはずだ。つみたてNISAは、投資初心者にも使いやすい仕組みだ。つみたてNISAの基本について、3分で理解してしまおう。つみたてNISAの3つのメリット (画像=dots...

40代になって投資を始める人、始めて間もない初心者の人は不安が多いもの。そこで、iDeCo（イデコ）やNISAの違い、株式や国債など自分に向いている資産形成方法はどれなのか……賢い資産形成のために押さえておきたい知識を優しく紹介します。40...

株式と同様、投資信託も利益が出た際には税金を払う必要がある。税金と聞くと難しいと感じるかもしれないが、税金がかかる場面や、納税・節税の方法だけでも押さえておけば、最終的な利益・収益率を正確に見積もることができるようになる。投資信託の税金は種...

病院で受診する際必要で、身分証明書にもなる保険証。これを紛失すると、思わぬトラブルに巻き込まれる可能性がある。自分や家族が保険証を紛失してしまった場合に備え、対処法を正しく理解しておきたい。保険証を紛失したらまずは警察、次に発行元への届出 ...

楽天証券では、NISA・つみたてNISAなどの制度はもちろん、投資で楽天スーパーポイントを貯める・使う仕組みが登場している。上手く利用すれば、NISAで節税メリットを享受しつつ、お得に投資をすることも可能だ。楽天スーパーポイントが活用できる...

株式投資で口座開設をする際に、まず考えるのは証券会社をどこにするかということ。中でも手数料は気になるところだろう。そこで今回は大手証券会社5社の手数料を始め、　IPOに強い、銀行との連携が優れているなど、特徴も含めて紹介する。IPO主幹事案...

保険の相談は代理店や保険ショップなどに行く人が多いが、「代理店や保険ショップにメリットのある商品を紹介されるのではないか？」という疑問がつきまとう。そこで考えられるのは、独立系ファイナンシャル・プランナーに有料で相談する方法だ。独立系ファイ...

証券会社の中でも存在感の大きい「野村證券」。株式投資を始めるにあたり、口座開設を考えている人もいるのでは？そんな野村證券の特徴と手数料を紹介しよう。野村證券の揺るぎない伝統と実績、豊富な取扱商品数で資産運用の可能性が広がる (画像=Mat...

ネット証券で人気の楽天証券。SBI証券と比較しても大きな違いが見つからず、どちらに口座を開設するか迷ってしまう人もいるのでは。今回はネット証券の中でも比較的人気の高い楽天証券の特徴とメリット・デメリットを紹介する。楽天証券とSBI証券、ここ...

クレジットカードの署名欄にはどんなサインを書けばいいのか？　そこでつい悩んでしまい、空欄のままにしている人もいるかもしれない。ICチップ内蔵カードの普及からサインをする機会自体が減ってきている中、改めてクレジットカドのサインについて考えてみ...