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投資家へ還元する手数料を採用するETFは今後増加していくだろう「Salt Low truBeta US Market ETF」は基本的に投資家に資金を提供している。Fidelityは昨年の8月と9月に無料の投資信託を提供し、SoFiは4月に...

ミレニアル世代の保険への関心は高まるが、健康への影響も出始めているこの変化は、メディケイド（低所得者向け医療扶助制度）と個人向けの主要医療保険が無くなったことが原因である。主要な医療保険に加入していないミレニアル世代の割合は、2016年以降...

学生ローンの負債は会社の福利厚生を重要視しない原因につながるAICPAの調査によると、ミレニアル世代は、他のほとんどのメリットよりもローン債務の支援を重視している。米国CPA（公認会計士）協会が委託した調査によると、若年成人の求職者が就職市...

「American Growth Funding II LLC」の財務調査は2014年まで行われていなかったニューヨークの証券会社に対する訴訟は、ハイ・イールド債の価値について誤解を招く投資家に注目された。ニューヨーク市の証券会社とその幹部...

アドバイザーから投資助言を受けたほうがメリットが多く、ポートフォリオが多様化する場合が多い新たなデータによると、ほぼ2倍近くの取引を行っているという。新たなデータによると、アドバイザーから投資助言を受けている投資家のうち、投資助言を受けてい...

中国との貿易戦争が投資家に及ぼす影響とはファンドマネジャー達は、貿易戦争と中国の景気減速が懸念材料であると述べた。バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチが実施した5月のファンドマネジャー調査では、37%の投資家が貿易戦争をテールリスクのトップ...

米国経済は根本的な問題を解決しなければ危険な状態に陥るだろう 次のリセッション（景気後退）が始まると、米国経済はかなり脆弱になるだろうとGundlach氏は言及する。DoubleLine CapitalのCEOであるJeffrey Gund...

学生ローンを借りている10人に1人は苦しんでいるローンの金利の低下は、10年物国債金利の低下と連動している。学生ローンの金利は3年ぶりに初めて低下し、来年の学年度では0.516ポイント低下する。「savingforcollege.com」の...

学生ローンの返済支援を見据えているこの法案はまた、従業員が学生ローンを返済しながら、退職後のために貯蓄することも容易になるだろう。Ben Cardin上院議員（メリーランド州：民主党）とRob Portman上院議員（オハイオ州：共和党）労...

ETFは若い世代であるほど、ポートフォリオの主要な位置を占めているSchwabの調査によると、ETFへの投資意欲は引き続き高まっている。「Charles Schwab&Co.」が金曜日に発表した調査によると、ETFの投資家の5人に3...

社会保障給付について知るべきタイミングはなるべく早いほうが良いNationwideは、アドバイザーが「冷遇されること」を避けるために役立つツールを開発している。50歳以上の顧客があなたから離れていくなら、まずは体臭をチェックすることから始め...

いずれも、今後12カ月間にインフレ率の中央値の約三倍に上昇すると予想されている。U.S.消費者は、今後1年間で大学の費用は医療費とほぼ同程度に増加すると予想しており、いずれも全体的なインフレ率の中央値の約3倍に上昇する。最新のニューヨーク連...

今後25年間で60兆ドルを超える資産が世代間で相続されることになるため、アドバイザがクライアントの後継者と連絡を取ることがこれまで以上に重要になっている。しかし世界的な調査・コンサルティング会社セルリー・アソシエーツの新たな調査によると、両...

母親と娘という立場でも、それぞれの強みを活かすことが重要だろうSally氏とJeanette Ng氏は、ウェルス・コンサルティング・グループと提携して、LPLの支援を受けるファイナンシャル・プランナーとして共に働いている。母の日を記念して、...

貯蓄を増やすためには確定拠出年金の改善が不可欠であるモーニングスター社の3人の専門家が、退職後の貯蓄を増やす方法について意見を述べている。この問題を危機と呼ぼうが、単なる貯蓄不足と呼ぼうが、アメリカ人は退職に備えて十分な貯蓄をしていない。し...

45歳以上の生命保険加入者は増え続けている年配の購入者は若者よりもはるかに活発だった。MIB Group Inc.の新しい調査によると、45歳から59歳の消費者が保険を申請する傾向が高かったこともあり、生命保険の申請活動は4月に回復した可能...

現在の米国市場は明るいが楽観視してはいけない「State Street」のMatthew Bartolini氏は、現在の市場環境を「T-Ball」と比較している。現在の市場環境は、誰もがトロフィーを獲得できるほどの利益を得ているのだろうか。...

退職後の財政問題に対処するために今こそ立ち上がるべきだ定年退職者の半数以上が老後のための貯蓄を遅らせており、中には50歳代で貯蓄がほとんどない人もいるという。米経済の好調にもかかわらず、退職に向けて財政的な準備ができていると答えた米国人は4...

平均寿命の過去のデータを信用してはいけないモーニングスター社の退職調査の責任者は、従来の戦略や仮定が時代遅れである理由を説明している。モーニングスター社の退職調査責任者であるDavid Blanchett氏によると、顧客の退職計画を支援する...

企業が従業員の健康維持、病気予防を管理することが退職後の資産管理に良い影響を与えている「Financial Finesses」の報告によると、従業員は経済的な福利厚生を望んでおり、多くの雇用主が提供しているという。火曜日に発表されたFina...

最終候補者5名を発表したモーニングスターはカンファレンスで優勝者を発表する予定だ。5月8から10日まで、シカゴのマコーミックプレイスで開催されるモーニングスター投資カンファレンスでは「Franklin Templeton」のSonal De...

従業員満足度が高ければ高いほど、企業の収益と株主のリターンに良い影響を与えている「Research Affiliates」のアドバイザーが、多くの投資家が見落としている潜在的な要因について議論している。従業員の満足度が高いということは、企業...

大学を卒業することは、その後の人生を左右する米ニューヨーク地区連銀のデータによると、新卒者の収入は大卒者よりはるかに多く、失業率は高卒者より低いという。大学の次の学年度に家族が数千ドルを使う準備ができたとき、本当にこの学費を払う価値があるの...

投資家への影響が出ない最善の選択とはICI（Investment Company Institute）のスティーブンス氏は、今回の規制は「目標期日のファンドを含め、その株主に損害を与える可能性がある」と述べた。米証券取引委員会（以下SEC）...

世界的な調査およびコンサルティング会社Cerulli Associatesが実施した調査によると、Smart Betaは人気を失いつつあるようだ。こうした商品の世界的な販売数は2018年に前年比で減少し、上場投資信託は過去12カ月間、欧州で...

退職後の資金を把握することで老後の計画を立てやすくなるだろう新しいRISE Scoreシステムは、国民としてどれだけ資金が潤沢かを測定するのに役立つ。ある年金団体は国民が退職後にどれだけ資金を備えているか、あるいは備えていないかを判断するた...

米国の家庭では、日々のニーズを満たすために、NetflixやAmazonなどの有料サービスの利用者が増えている。Ernst&Young（以下EY）の最新のNextWave Consumer Financial Servicesレポー...

退職後の資産管理で大事なことは、まず第一歩を踏み出すことである「Fidelity Investments」の調査では、米国人が自分の将来の経済的不安についてどう考えているかが調査された。「Fidelity Investments」の 「退職...

市場に過度な期待を寄せることは自らの首を絞めることになりかねないその経済学者は、現在の市場の上昇が今年も続くと思ってはいけないと述べる。市場は1月以降上昇しており、株式市場は現在の上昇水準を大幅に上回り、市場によっては「メルトアップ」と予想...

後で結婚することは退職後の貯蓄に何か影響があるのだろうか。ボストン・カレッジのリタイアメント・リサーチ・センターが結婚前後の401 (k) プラン（米国の確定拠出年金制度のうち、内国歳入法401条（K）項を根拠とする税制適格年金制度。出展：...