ThinkAdvisor

税法改正によって税額控除が縮小され、非課税所得を得る方法として債券を利用した投資家が増加したモーニングスターが2019年の純投資額の勝者と敗者をまとめてみたところ、需要の変化がみられた。モーニングスター社の決算報告によると、投資家は2019...

ファンド・マネージャーの半数以上はアクティブに運用しているマネージャーを参考にしていることが明らかになったCore Data Researchの最近の研究によると、ESGではないようだ。ブラックロック社のCEOであるLarry Fink氏は...

若い世代へのアドバイスは早いうちに「貯蓄」と「投資」を始めることであるTD Ameritradeの調査によると、資産が多い人はファイナンシャル・アドバイザーを利用する予定だという。「TD Ameritrade」のHarrisの新しい世論調査...

若い世代のアドバイザーは、アクティブに運用されるミューチュアルファンドよりも低コストのETFを好む傾向がある新たな調査によると、500人のアドバイザーのほぼ4分の3が、2020年にはETFの配分が増加すると予想している。「Broadridg...

財政の見通しは現在の景気拡大と失業率の低さと連動しているBankrateの報告によると、多くの若年層は自分たちの財政状況について楽観的である。新たな調査によると、米国の成人の43%が今年、個人の経済状況が改善すると予想しており、15%が大幅...

2013年に社会保障による収入がなければ、米国の貧しい高齢者の世帯数は200%以上増加したかもしれない米国退職安全保障国立研究所（NIRS）の報告によると、理想的な「3本足のスツール」 の恩恵を受けている退職者は7%にすぎない。（関連記事：...

持続可能な投資を支持する人々はこの発表を歓迎したが、懐疑的な見方も出ている「私たちは金融の抜本的な改革の瀬戸際にいると思う」と、ブラックロック社のLarry Fink最高経営責任者は株主宛ての書簡で述べている。世界最大の資産運用会社であるブ...

2019年第4四半期の利益は70億ドルで前年同期から4%減少しているが、1株当たり利益は0.74ドルとなり6%増となった第4四半期におけるメリルのアドバイザーの手数料は、12カ月の平均で1,108,000ドルだった。メリルリンチとプライベー...

リターンを損なうことになる重要な情報開示を顧客に対して行っていなかった個人の退職金口座や慈善団体の顧客に、販売手数料の免除やより低い手数料の株式クラスを提供しなかった。米証券取引委員会（SEC）は、J.P.Morgan証券に対し、特定の個人...

男性特有のつながりや偏見は未だに強く残っている研究者たちはある銀行を調べて、男性が権力者とより多くの交流を持ち、より多くの昇進を得ることができるような社内ネットワークを持っているかどうかを調べている。男性が昇進する際に有利になる、いわゆる「...

女性が運用する米国の大型ミューチュアルファンドは全体の14％だが、他のファンドと比較してもパフォーマンスは同程度であるゴールドマン・サックスの報告書によると、女性が運用するファンドは「防衛産業や高成長産業を重視する傾向がある」という。ゴール...

少なくとも128人が被害に遭い、総額400万ドル以上の手数料を得ている規制当局によると、マサチューセッツ州の保険会社のセールスマンが、数百万ドルの手数料を不当に得ていたという。マサチューセッツ州の証券監督局の代表であるWilliam F. ...

生活コストの上昇から退職後の収入が保証された金融商品の需要が高まっているしかし、最新の研究によると、インフレなどの問題に対する懸念が依然として残っている。北米アリアンツ生命保険会社の最新の「Allianz Quarterly Market ...

外部資本・運用コストの増加、人材の発掘、規模拡大の必要性があり、2020年も同じようにM&Aは活発に起こるだろうFidelityによると、2019年にM&Aを牽引したのと同じ勢力が今年も起こると予想されている。「Fideli...

デジタル資産・電子アドバイス、情報セキュリティ、リテール向け資産、リスクとテクノロジーについて重点を置いている米証券取引委員会（SEC）は1月初め、毎年必ず読むべき検査局の優先事項リストと並行して、2019年には同委員会の検査部門が登録投資...

ファンド・マネージャーの変更によるパフォーマンスの低下や、競合他社と比べた場合の多角的なオプションの無さが影響しているしかし「ブラックロック」と「バーンゾット米国小型株ファンド」はアップグレードされる。モーニングスター社は、同社の投資戦略の...

流動性の低い変動型金利ローンを適確に選択することでファンドの価値を高めることを目指しているまた「iM Global Partner」はヘッジファンドのエクスポージャーとして「Dynamic Beta investments」と提携した。カリ...

総雇用者数は緩やかに伸びており、完全失業率は横ばいであったしかし、最新の雇用統計によると、女性よりも男性の働いている人数は多い。10年近くぶりに、女性が米国の仕事の半分以上を占めている。米国労働省の最新月例雇用統計によると、農業従事者と自営...

医療費の支払い能力を向上させ、顧客の財政的な将来に関して安心を提供するサービスであるFidelityのアドバイザーおよび、その他の金融仲介機関向けの「HSA」は、同社のアドバイザー技術プラットフォームであるWealthscapeと統合されて...

信頼できるアドバイザーに助言を求めて感情的な決断を防ぎ、自己資本を増やすことに注力したほうがよいPersonal CapitalとKiplingerは投資家に、市場の低迷にどう対処するかを尋ねた。KiplingerのPersonal Fin...

ガバナンス、ESGリスク、アウトソーシング、オルタナティブ投資へのシフト、データ管理・コスト削減について言及している「Morningstar」と「Mercer」は共同で、アドバイザーが関係を維持するために取るべき行動の概要を説明した。アドバ...

債券、安全資産、戦争・疫病、200年代のトレンド、インフレ率が与える安心感について言及されているイングランド銀行（英中央銀行）は、安全な貯蓄・投資手段の開発と販売に携わる人々を対象に、スリラー映画を公開した。これは、1311年から2018年...

本来認められるべき控除を拒否することで、利益を得られるという問題点が指摘されているプランナーとCPAであるJeffrey Levine氏は、控除を受けることを拒否した場合、後で報われる可能性があることを発見した。2019年後半に成立したSe...

「Index Protector4」と「Index Protector5」からリリースされた新しい製品である新しい契約の1つは、市場価格の調整条項のない有料インデックス型年金である。「Great American Life」は2つの新しいイ...

仮想通貨取引に関する納税、申告の誤りが今後の課題であるその理由として、省庁間の協力を含む「攻撃的な」推進を挙げている。米国税庁（IRS）が先ごろ発表した2019年の進捗状況報告によると、個人情報の被害を受けた納税者の数は、2018年に71%...

市場の価格操作を行い、それを不正に隠蔽したと疑いがかけられている2人のクライアントは、SARが申請された後、自分たちの身を守るために多額の費用を費やしたとして、Fidelityを訴えた。米投資サービス会社Fidelity Brokerage...

地方債の取引額が発行体の最低額面金額を下回っていることを顧客に通知していなかったFINRAによると、Merrillは地方債で最低額を下回る105件の顧客取引を行った。FINRAはMerrill Lynchに対し、地方債の最低価格に関する地方...

「Horizons ETFs」、四半期リバランスを完了また「Advicent」は財務計画ソフトウェアのNaviPlan19.3をリリースした。「Horizons ETFs」は、Horizonsナスダック-100インデックスETF（HXQ）の...

バンガードの見解として、手数料引き下げは従来どおりのビジネスだと主張しているこの人気ブロガーの話では、バンガードの企業力の誇示は、TD Ameritradeが2年前に始めた戦争の最新の動向である。バンガードは「手数料ゼロ競争」を全面的に採用...

保険会社、保健所、共済組合は、保険契約に付加価値のあるサービスを明記する必要がなくなる保険会社は保険約款に機器について触れずに機器を提供することができると、Andrew Mais氏は述べる。生命保険および健康保険会社は、たとえ保険契約でアッ...