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所得が基準額の25,000ドルを上回る単身者や44,000ドルを超える夫婦には、最大50%が課税される多くの受給者はインフレに連動していないため、給付の課税対象となっている。社会保障給付の課税対象となる所得基準が低く設定されているため、顧客...

アドバイザーの27％が市場の下落を予想しており、地政学的リスクが依然として懸念材料であるSEIの調査によると、今後1年間の最重要目標として投資家の経験を改善することを優先している企業はほとんどない。SEIが実施した「Independent ...

山火事に関するリスク管理はこれまであまり重要視されていなかったカリフォルニアでは2017年に約1100万人が火災に遭ったがで、今ではそれ以上の約1400万人が被災している。オーストラリア各地で現在猛威を振るっている山火事の波は、慎重に扱うべ...

地方自治体の発行体が気候変動に対する適応力と地方経済や債券市場を守る能力があるかどうかを見極める必要があるこのリスクはまだ債券に織り込まれていないが、2020年になれば変わる可能性がある。地方債市場は、2019年にやや予想外の力強い上昇を見...

税制の効率性と総合的な税制戦略の策定を確保し、顧客の長期的な富の成果を高めることが目的であるMariner Wealthは「G.M.Bremer&Associates」と「David G.Miller&Associates」...

中国や米国企業の過剰債務、貿易戦争、米国の消費者抑制、企業収益が大きく関係するだろうShilling氏は、もはや米国経済が不況に陥っていると述べてはいないが、依然として懸念を抱いている。2008年の世界同時不況や1973〜74年の世界同時不...

多くの米国の投資家は新興国株を極端に過小評価しており、資産クラスに加えることを検討する重要性が高まっている1年間の関税撤廃を経て、アジア市場が乱高下し、ポートフォリオが2桁成長する可能性がある。米国の株式市場が高値を更新し、貿易摩擦が中国や...

80歳以上の顧客を対象としていたが、非上場REITは流動性が低いため不適切であると判断されたマサチューセッツ州の証券規制当局は、非上場不動産投資信託を年配の投資家に不適切に販売したことと、それに関連した監督当局の怠慢を理由に、Next Fi...

2,000ドルを送金するために同僚のクレジットカードを不正に利用したアドバイザーは同僚のクレジットカードで不正な取引をしたとして告発された。金融業界規制当局は、同僚のクレジットカードを許可なく使用したとされるJ.P. Morganの元ブロー...

学生ローンは貯蓄や退職計画へ悪影響を及ぼしている学生ローンの負債を抱えている多くの人が、借金のために家族を作るのを延期せざるを得なくなったと話している。生命保険の加入につながるような重大な人生の出来事を経験する若者の減少が、学生ローンの負債...

2つの企業が新しくアドバイザリー企業に加わることで、ファンドの長期的なパフォーマンスや顧客の資産に良い結果をもたらすだろう「SS&C Salentica」の幹部は、アドバイザー向けの2020の製品イニシアティブも販売している。バンガ...

米国経済の製造業と企業投資は苦境に立たされているが、サービス業と消費支出は好調だしかし、専門家らは、貿易戦争の激化やWarren氏、あるいはSanders氏の選挙での勝利が、景気後退を誘発する可能性があると指摘した。米国経済は、2020年も...

中小企業が従業員の退職プランを提供することも容易になり、70万人の米国人が退職金制度を利用できるようになるだろう退職計画の変更に伴い、同法は529プランを大学ローンの返済に充てることを認めている。ドナルド・トランプ大統領は年末の歳出法案の一...

ETF手数料の引き下げは、ポートフォリオの構築とパフォーマンスの重要性をさらに高めると予想される規制の変更、取引手数料の無料化、超低コストの手数料によって、2020年はETFにとって興味深い年になる可能性がある。2020年は、ETFにとって...

新しい格付け会社は伝統的な会社よりも高い格付けを与える傾向が明らかになった同委員会の勧告は、金融危機の数年後も債券の格付けが引き上げられる可能性がある理由を説明している。北米証券管理者協会は、2008年の金融危機の重要な要因であった格付けの...

年金の支払いで連絡が取れなかった者を「死亡した」と分類していたことが明らかになった同社は1000万ドルの罰金を支払うが、SECの調査結果は認めていない。米証券取引委員会（SEC）は、「MetLife Inc.」が一部の財務報告で発見した問題...

認定ファイナンシャル・プランナーの身元調査やガバナンス構造の評価などの改革を行う予定だ特別委員会は複数の勧告を行い、CFP理事会はその一部を採択することを約束した。認定ファイナンシャル・プランナー委員会の執行・慣行の近代化を担当する特別委員...

最大のテールリスクは貿易戦争の影響だと懸念されている来年の大統領選挙の結果が、毎月のファンドマネジャーの調査で最重要リスクとして浮上した。Bank of Americaのグローバル・リサーチの最新のファンドマネジャー調査によると、12月の投...

50歳以上の顧客の半数以上がデジタル・アドバイスに対応しており、退職後の収入に関する問題を解決できるだろう「Schwab Intelligent Income」は、投資家が退職後の経済的移行に対処できるよう支援することを目的としている。退職...

500万ドル以上の投資を行っている企業を対象とした新たな独立したカテゴリが追加される具体的には、投資査定に基づいて対象となる事業体を拡大する。米証券取引委員会（SEC）は、認定投資家の定義を修正し、資産査定ではなく投資査定に基づいて適格機関...

顧客や従業員のニーズを受け入れる環境作りが重要であるこのニュースは、銀行と黒人従業員の2400万ドルの和解が成立してから、約1年後に発表された。ブルームバーグが入手した従業員宛ての回覧状によると、JPMorgan Chaseの最高経営責任者...

債券投資を行うことの重要性、特に退職後の計画への低意識が浮き彫りになったBNY Mellonの調査によると、アドバイザーを持つ投資家の方が、債券を理解して投資する可能性がはるかに高い。「BNY Mellon Investment Manag...

中国の経済モデルや、産業の高度化による投資環境の変化を活用したファンドであるまた、Pershingは同社のサブスクライブ・プラットフォームを通じて有料の年金製品を発表した。T.Rowe Priceは、中国企業への投資を通じて「資本の長期的な...

ストレスレベルが高いクライアントほど、アドバイザーに満足してないことが明らかになったFidelityの調査によると、ストレスを抱えた投資家はアドバイザーにあまり満足していない。大富豪も含め、富裕層全体で健康への懸念が米国人に重くのしかかって...

UBSはこの決定に納得しておらず、解決するためにあらゆる手段を講じると主張しているこの件は、ブローカーのアンカバード・オプション戦略を監督するMark Munizzi氏とその役職に関するものだ。規制委員会によると、UBSの元従業員は約113...

2019年はM&Aが活発に起こり、2020年もこの動きは引き続き加速すると予測されるFidelityによると、11月の契約件数は前年と変わらないが、RIAの契約件数は前年比で36%増加しているという。「Fidelity Invest...

金融サービス企業はブロックチェーンだけでなく、人工知能と機械学習を最終的には導入するだろうが、迅速に採用するかどうかは、サポートするインフラに焦点が当たるだろうアドバイザーはもはやクラウドを恐れていない、とFred Duden氏はThink...

コミュニケーションの頻度と質、どのツールを利用するのかなど、それぞれのクライアントに適応することが重要であるYChartsは、クライアントが求めているコミュニケーションをアドバイザーができているかどうかを調査した。クライアントとコミュニケー...

他の職を求めて転職するよりも今の職場に留まると60％以上が回答している米国人は自分のキャリアの中で安全を守る傾向があることも、調査で明らかになった。Northwestern Mutualの2019年における計画と進捗調査の最新の結果によると...

ゴールドマン・サックスの加わることで企業競争力、企業力、そしてリソースの恩恵を受けられることだDuran氏はMarketCounsel Summitで、自分の事業をゴールドマン・サックスに売却した理由を詳しく説明した。ユナイテッド・キャピタ...